银行从业资格考试《法律法规与综合能力》考试大纲

考试目的
　　通过本科目考试，考查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。
　　考试内容
　　第一部分经济金融基础
　　一、经济基础
　　（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；
　　（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；
　　（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。
　　二、金融基础
　　（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；
　　（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；
　　（三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；
　　（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。
　　三、金融市场
　　（一）了解金融市场的内容、特点和分类；
　　（二）掌握金融工具的特点及种类；
　　（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；
　　（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
　　四、银行体系
　　（一）了解银行的起源与发展；
　　（二）熟悉我国银行的分类与职能。

　　（一）掌握资本的种类及作用；
　　（二）熟悉资本管理的国际监管标准，掌握我国的监管要求。
　　五、风险管理
　　（一）掌握风险的内涵及分类；
　　（二）掌握风险管理的组织架构、主要流程；
　　（三）掌握并运用信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的分类及管控手段。
　　第四部分银行从业法律基础
　　一、银行基本法律法规
　　（一）熟悉人民银行法定职责、法定货币的单位及禁止性规定；
　　（二）熟悉银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容；
　　（三）掌握并运用商业银行业务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存贷款业务等业务规则；
　　（四）了解洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责，熟悉商业银行反洗钱义务。
　　二、民事法律制度
　　（一）了解并掌握民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代理的基本法律规则；
　　（二）了解并掌握物权的基本原则和特征、担保的种类及相应的法律规则；
　　（三）掌握合同的订立、合同的效力、合同的变更、转让、终止以及合同违约责任的基本法律规则；
　　（四）掌握婚姻法、继承法中与银行业务相关的法律制度。
　　三、商事法律制度
　　（一）掌握公司分类、公司设立、公司组织机构和公司终止的基本法律规则；
　　（二）熟悉并掌握信托的特征、信托财产的性质、信托的变更与终止的基本法律规则；
　　（三）熟悉并掌握票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的基本法律规则。
　　四、刑事法律制度
　　（一）了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则；
　　（二）掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件。
　　第五部分银行监管与自律
　　一、银行监管体制
　　（一）了解银行监管起源与演变；
　　（二）掌握我国银行监管的框架、结构和特点。
　　二、银行自律与市场约束
　　（一）了解我国银行自律组织的宗旨、目标；
　　（二）掌握职业操守的宗旨和适用范围；
　　（三）掌握从业准则及职业操守的内容与相关规定。

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